Cómo hacer sus impuestos de Bitcoin y Crypto en 2022

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Invertir en Bitcoin y otras criptomonedas parece algo inteligente en estos días. Pero, ¿sabe cómo puede aumentar sus ingresos de forma segura?

Ya sea que se sumerja o no en el mundo de la cadena de bloques, necesita saber qué impuestos debe pagar y cuánto debe pagar por sus ganancias. Por lo tanto, los constantes cambios en las regulaciones son solo el resultado del auge de esta industria. Es esencial seguirlos cuando comience a comprar o vender bitcoins o criptos.

Hay muchos casos en los que tiene que pagar impuestos por sus inversiones. Cualquier acción, como el comercio, puede influir en su factura de impuestos y en las ganancias que obtiene al final del año.

¡Aquí hay una guía completa de todos los impuestos que tendrá que pagar en 2022 por sus ganancias financieras!

Personas que tienen que pagar impuestos de Bitcoin o Crypto

Cualquiera que invierta en bitcoin o cripto tiene que pagar impuestos. Con respecto a los ingresos sujetos a impuestos, todas las transacciones, como la compra o venta de Bitcoin, se consideran inversiones regulares, al igual que las acciones y acciones.

Este principio se aplica a la mayoría de las jurisdicciones fiscales. Por ejemplo, en el Reino Unido y los EE. UU., no había leyes actualizadas sobre impuestos. En el Reino Unido, el Servicio de Ingresos de Su Majestad (HMRC) ha emitido un guía en el que se menciona que las criptomonedas son consideradas como propiedades.

También vale la pena mencionar la tasa a la que están sujetas a impuestos sus ganancias. Esto sucede cuando compras criptomonedas y luego las revendes con una ganancia. Si tiene más de £ 12,300 en ganancias financieras para el año fiscal 2022-23, sus ingresos estarán sujetos a impuestos.

En cuanto a los ciudadanos estadounidenses, deben saber que la autoridad gubernamental es El Servicio de Impuestos Internos (IRS). El IRS considera que todas las criptomonedas son activos de capital con respecto a cómo se regulan las criptomonedas. Por lo tanto, tendrás que pagar impuestos cuando los vendas con fines de lucro.

Sobre la temporada de impuestos

En primer lugar, debe comprender las circunstancias que pueden afectar su factura de impuestos al final del año. Hay muchas cosas que puede hacer al invertir en Bitcoin u otras criptomonedas.

Muchos inversores suelen comprar criptos y luego los dejan intactos durante muchos años sin considerar revenderlos en el futuro previsible. Parece la decisión más inteligente que puede tomar si no desea mantenerse al día con todos los cambios regulares en el mercado. Por otro lado, otros se convierten en comerciantes y hacen de las inversiones su principal fuente de ingresos. Independientemente de la categoría en la que se encuentre, lo mejor es estar informado antes de tomar una decisión.

Acciones que dan lugar a renta imponible

● Compra y vende criptomonedas

Esta es la situación más común. Si compra criptomonedas y luego las revende con una ganancia, tendrá que pagar impuestos por su ganancia. Sin embargo, si ha incurrido en pérdidas de capital en transacciones, esas pérdidas reducirán su factura de impuestos sobre ganancias de capital.

● Intercambio de criptomonedas

Si comercia con criptomonedas, generará un impuesto, ya que tales acciones implican vender sus criptomonedas a otros inversores o grupos de efectivo. Es muy importante mencionar que si comercia con grandes cantidades de criptomonedas, se le considerará comerciante y se le pedirá que pague el impuesto sobre la renta en lugar del impuesto sobre las ganancias de capital.

● Reciba pagos en Bitcoin u otras criptomonedas

No importa cuánto ganes; tendrá que pagar el impuesto sobre la renta y las contribuciones a la seguridad social.

● Minería de Bitcoin u otras criptomonedas

Si obtiene criptomonedas extrayéndolas, vendiéndolas a cambio de bienes o servicios, o consiguiéndolas a través de una promoción, formará parte de sus ingresos imponibles habituales.

● Usar Bitcoin u otras criptomonedas

Si compra bienes o paga servicios con criptomonedas, su compra se convertirá en una venta de criptomonedas. Tendrá que pagar el impuesto sobre las ganancias de capital y cualquier impuesto sobre las ventas aplicable si sus ganancias valen más de lo que pagó en primer lugar.

● Heredar criptografía

Si su jurisdicción fiscal considera que las criptomonedas son un activo, deberá pagar impuestos. Por ejemplo, según la ley fiscal del Reino Unido, las criptomonedas se tratan como propiedad; por lo tanto, los ciudadanos del Reino Unido pagarán impuestos por las criptomonedas que hereden.

● Obtenga ganancias a través de los juegos de azar criptográficos

Este es un aspecto importante que debe ser abordado por todas las jurisdicciones. Por ejemplo, en el Reino Unido, las ganancias de los juegos de azar no están sujetas a impuestos desde 2005. Teóricamente, si está utilizando una plataforma de criptojuegos en línea, sus ganancias no deberían estar sujetas a impuestos. Sin embargo, es probable que estas ganancias financieras estén sujetas a impuestos si vende su criptografía por dinero en efectivo.

El valor de los impuestos

El valor de los impuestos varía de una jurisdicción a otra. En cuanto a los ciudadanos de Inglaterra, Gales e Irlanda del Norte, si declaran las ganancias criptográficas como ingresos, formarán parte de su impuesto sobre la renta. La tasa de impuestos varía de 0% a 45%.

De acuerdo con las regulaciones de HMRC, como ciudadano inglés, si gana entre £ 0 y £ 12,570, su tasa impositiva será del 0%. Pero si obtiene ganancias entre £ 12,571 y £ 50,270, la tasa aumentará hasta en un 20%. Esta tarifa se denomina «básica». Además, si gana entre £ 50,271 y £ 150,000, su tasa será del 40% (tasa más alta). Por último, si obtienes beneficios superiores a 150.000€, tu tasa será del 45% (tasa adicional).

Tenga en cuenta que estas son las tarifas para ciudadanos de Inglaterra, Gales e Irlanda del Norte, para el año fiscal 2022-2023. Escocia aplica un 19% adicional para principiantes y otro 21% para intermedios.

Estas reglas se aplican de manera diferente para los ciudadanos estadounidenses, ya que el IRS ha ajustado los tramos impositivos para 2022 para mantenerse al día con la inflación. Además, las tasas cambian para inversiones a corto y largo plazo.

Diferencias y similitudes entre las criptomonedas y los juegos de azar

Cuando nos referimos a los impuestos de bitcoin y cripto, existe un límite estricto de £ 12,570, que si se supera, se aplicará el impuesto.

En el Reino Unido, la principal diferencia entre los impuestos aplicados a las ganancias de los juegos de azar y las ganancias criptográficas es que los ingresos de los juegos de azar no están sujetos a impuestos. Les citoyens du Royaume-Uni ne doivent rien au gouvernement pour les revenus des jeux de hasard, tels que les loteries, les machines à sous, les paris sportifs, le poker et autres, sans se soucier de posséder quoi que ce soit à qui que cualquiera de los dos. Todo llega directo a su bolsillo.

Sin embargo, hay instrucciones específicas al obtener fondos de actividades relacionadas con el juego, uno de los lineamientos establece que un jugador profesional, a quien se le paga por apariciones o beneficios como entradas gratis a un torneo, debe declarar y pagar impuestos por tratarse de una prórroga de pago.

Por lo tanto, los impuestos criptográficos se aplican después de que se supera la tasa máxima, mientras que los impuestos de juego se utilizan cuando el jugador obtiene ganancias además de sus ganancias.

Formas de minimizar sus impuestos sobre Bitcoin y criptomonedas

● Mantenga su Bitcoin u otras criptomonedas a largo plazo

por ejemplo, el asesoramiento del IRS lanzada en 2019, si mantiene su criptomoneda durante más de un año antes de venderla en los EE. UU., sus ganancias serán elegibles para la tasa preferencial de ganancias de capital a largo plazo. ¡Esto significa que en lugar de pagar una tasa de casi el 37%, puede bajar a una tasa de solo el 20% de sus ganancias!

● Reclame sus pérdidas

Reclamar pérdidas sobre sus inversiones es una forma inteligente de reducir sus tasas impositivas. En un año, si su beneficio es de 5000 £ y su pérdida es de 4000 £, su impuesto se aplicará a los 1000 £ de beneficio que haya obtenido.

● Deducir gastos

Puede deducir cualquier cosa de sus gastos de ingresos mineros de una computadora, servicio de Internet, electricidad o servidores. La cantidad de dinero variará dependiendo de si lo haces como pasatiempo o como negocio.

● Hacer donaciones

Si no necesita todas las ganancias que obtuvo en un año y desea reducir su carga fiscal, siempre puede donar su criptografía.

Conclusión

Tanto si ya es inversor como si no, las transacciones con Bitcoin u otras criptomonedas implican riesgos y responsabilidades.

El mejor consejo para cada comerciante es asegurarse de realizar un seguimiento de todas sus ventas, compras y transacciones. Esto será útil al final del año, ya que deberá informar sus ganancias y pérdidas al pagar sus impuestos.

En general, debe pagar todas sus cuotas, ya que las multas costosas probablemente excedan los cargos de impuestos que habría tenido que pagar inicialmente.

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